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La gestione finanziaria
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Garantito
Finalità della gestione: La gestione è volta a realizzare con elevata probabilità rendimenti che siano almeno pari a quelli del TFR, in un orizzonte temporale pluriennale. La presenza di una garanzia di risultato consente di soddisfare le esigenze di un soggetto con una bassa propensione al rischio o ormai prossimo alla pensione
N.B.: Questo comparto raccoglie i flussi di TFR conferiti tacitamente
Garanzia: Restituzione della somma dei contributi versati, al netto delle sole spese direttamente a carico dell’aderente e di eventuali anticipazioni e smobilizzi.
Restituzione di un importo almeno pari alla somma dei contributi versati, al netto delle sole spese direttamente a carico dell’aderente e di eventuali anticipazioni e smobilizzi, esclusivamente qualora si realizzi in capo agli aderenti uno dei seguenti eventi:
- Esercizio del diritto alla prestazione pensionistica
- Riscatto per decesso
- Riscatto per invalidità permanente che comporti la riduzione della capacità di lavoro a meno di un terzo
- Cessazione dell’attività lavorativa che comporti l’inoccupazione per un periodo di tempo superiore a 48 mesi
- Anticipazione limitata alla sola fattispecie delle spese sanitarie nella misura fissata dalla normativa vigente
Orizzonte temporale dell’aderente: breve periodo, fino a 5 anni
Grado di rischio: basso
Politica di investimento:
Politica di gestione: orientata prevalentemente verso titoli di debito di breve/media durata (duration 3 anni).
Strumenti finanziari: Titoli di debito emessi nella divisa dell’euro dagli Stati membri dell’UE da emittenti pubblici e privati con rating minimo A-, e titoli di capitale o OICVM azionari quotati (in via residuale) in euro su mercati regolamentati con un massimo del 10% del totale delle attività.
Categorie di emittenti e settori industriali: emittenti sovrani, enti sopranazionali, emittenti societari; è prevista la possibilità di investire su tutti i settori industriali.
Aree geografiche di investimento: esclusivamente Area Euro
Rischio cambio: non presente
Benchmark: 95% JP Morgan EMU 1- 3 (obbligazioni, titoli governativi a breve termine area Euro), 5% MSCI EMU (azioni area Euro).
Data di avvio dell'operatività del comparto: 01/07/2007. La gestione del comparto è affidata a UGF Assicurazioni (ex Unipol Assicurazioni), con delega per alcune classi di attività a J.P. MORGAN.
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